Suç gelirleri ve terör finansmanı düzenlemeleri güncellendi

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında yapılan düzenlemeler Resmî Gazete’de yayımlandı. Yönetmelik değişikliğiyle eşik tutarlar ve kimlik tespit sınırları yükseltildi.

Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan’ın imzasıyla 7 Ekim 2026 tarihli ve 33393 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişikliği, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik kuralları güncelledi. Yapılan değişikliklerle birlikte ilgili eşik tutarlar artırıldı.

Eşik tutarlar yükseltildi

Yönetmelikteki en dikkat çekici değişikliklerden biri, daha önce 275.000 TL olarak belirlenen eşik tutarın 300.000 TL’ye yükseltilmesi oldu. Ayrıca, 15.000 TL olan tutarlar da 30.000 TL’ye çıkarıldı. Bu güncellemeler, yönetmeliğin birden fazla maddesine etki etti.

Kuyumculuk sektörü için yeni sınır

Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185.000 TL’den 370.000 TL’ye çıkarıldı. Bu yeni düzenlemeye göre, bir işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370.000 TL ve üzerinde olması durumunda, müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu hale geldi.

Bankacılıkta SMS ile doğrulama kolaylığı

Yönetmeliğe eklenen yeni bir düzenleme ile finansal kuruluşlara yönelik kolaylıklar getirildi. İnternet veya mobil hizmet kanalları üzerinden ya da müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS kodu (OTP) ile doğrulama yapılması durumunda, imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı. Ancak bu doğrulamanın işlemin niteliği ve risk seviyesine uygun olması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını engelleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi gerekiyor.

Denetim süreci sadeleştirildi

Yönetmelikte yer alan bir diğer düzenleme ile yükümlüler için denetim süreci basitleştirildi. Belirli yükümlüler için artık sadece uyum denetimi raporu düzenlenecek. Denetim sırasında bir ihlal tespit edilmesi durumunda, bu rapor aynı zamanda ihlal inceleme raporu olarak da kullanılabilecek. Yönetmelik, yayımlandığı tarih itibarıyla yürürlüğe girdi.